【經濟日報╱記者徐慧君／台北報導】 2007.10.03 04:23 am
什麼商品是時下投資新顯學？沒錯，就是定期定額投資。依投信投顧公會至8月31日的資料顯示，全體市場定期定額扣款金額由去年8月的18.4億元成長至37.2億元，除成長幅度逾一倍外，扣款金額亦創下自2000年來的新高紀錄。
若由個別投信來看，群益投信扣款金額表現最突出，由去年8月每月扣款金額3,612萬元，快速增加至每月扣款金額4.08億元，摘下定期定額規模成長冠軍。
那麼，哪些基金是定期定額的人氣基金呢？一般股票型有群益馬拉松與保德信高成長，科技型有群益創新科技與JF新興科技，中小型則有群益中小型股與國泰中小入列。
若以單一基金來看，群益馬拉松基金以高達1.14億元的規模在一般股票型中掄元，群益創新科技基金則以1.43億元居科技型之冠，中小型則以國泰中小的1.5億元最多。
在這些人氣基金中，無論是中、長期的持續扣款，都創造出不錯的報酬，平均一年績效達26.0%，五年期長期平均績效亦有124.8%的水準。若以投資人投資定期定額二年期來看，群益創新科技基金扣款二年有逾60%的報酬居冠，群益馬拉松、群益中小型股基金亦分別有55.7%與54.2%的報酬，足見定期定額的長期效果。
群益投信總經理賴政昇指出，最受歡迎的定期定額基金通常具有三個特色，長期基金績效「穩」健，公司知名度品牌「佳」，另外則是交易「便利」；選擇定期定額基金時，與其注重短期績效，不如觀察基金績效是否穩定居於前段班反而更重要，長期績效穩健對於定期定額投資有絕對的加分效果。
除了績效穩定外，公司形象也要考慮，簡易判別方式即是看公司的得獎紀錄，舉凡標準普爾台灣基金獎、金鑽獎及金彝獎等，長期均獲獎的投信公司，其基金通常具市場一定口碑，其背後也反應投資決策經過投資團隊的共同研究。
拜網路科技發達所賜，投信業者近來陸續發展電子交易平台，相較於傳統基金交易方式，網路交易具有「便利」、「價格」及「服務」等三大優勢，除了24小時服務，沒有時空限制外，近期更有投信推出電子下單定期定額終身零手續費的優惠活動。
賴政昇特別提醒投資人，定期定額會帶給投資人「漲也開心，跌也開心」的雙重效果，跌時可增加扣款單位數並降低平均扣款成本，漲時則可獲取長期投資的穩健報酬，所以定期定額對許多無暇理財的投資人來說，是一個不可錯過的選擇。
【2007/10/03 經濟日報】
